Jonathan Gassman bu yaxınlarda Floridada 94 yaşlı anasını ziyarət etdi. Səfərinin əsas məqsədlərindən biri? Üçün vergiləri ilə ona kömək edin . Çalışan Gassman, 'Mən cənab yoxlama siyahısı deyiləm' deyir Gassman Financial Group və sadə, sadə bir tərəfdardır vergi işlərinin siyahısı hamı üçün. 'Heç bir şey buraxmayacağımızdan əmin olaq' dedi.

Milyonlarla insan üçün olduğu kimi, 2020 vergi baxımından çox fərqli bir il oldu . Məsələn, Mama Gassman'ın Jonathan'a görə bu il 'asanlıqla 100.000 $' dan çox tibbi xərcləri var idi. İllər ərzində ilk dəfə IRS standart rəqəmini almaqdansa, ayırmaların əsasını qoyacaqdır.

Vergi yoxlama siyahısı üçün çox yaxşı məsləhətdir hər kəs 2020-ci ilin ardınca. İşlərinizi qurarkən və yoxlayarkən özünüzə baxmalı olduğunuz bəzi şeylər var, baxmayaraq ki, həmişə şəraitinizi maliyyə məsləhətçisi biriniz varsa

Vergi hazırlayıcısından nə soruşmaq olar

Amber Gray-Fenner, sahibi Vergi müalicəsi , vergi ödəyicilərini soruşmağa çağırır vergi hazırlayanın ixtisası və təcrübə. Buraya COVID ilə əlaqəli vergi dəyişiklikləri, ümumi təcrübə səviyyəsi, işçi heyəti və ofisin iş həcmi barədə nə qədər davamlı təhsil verdikləri barədə sorğu daxildir.

'Daha çox şey edə biləcəyimizi hiss etmirəm və bu bir mövsümdə maksimum 350 vergi bəyannaməsidir' deyir Grey-Fenner. 'Əgər bir hazırlayıcı ilə bu açılan çəkilişlərdən birinə sahibsinizsə və onlar ildə 500 dönüş hazırlayırsa, bunu necə etdiklərini düşünməlisiniz.' Məlumatlarınızın nə qədər təhlükəsiz olduğunu görmək üçün vergi hazırlayıcısının yazılı məlumat təhlükəsizliyi planı və ya WISP haqqında da soruşun. Gray-Fenner əlavə edir: 'Fənər faralarına girsələr, peşə məsuliyyəti sığortası olub olmadığını soruşun'.

Harada (nə vaxt) başlamaq lazımdır

Bütün sənədlərinizi bir yerə yığın: keçən ilki vergi sənədləri, W-2 formaları; Özünüz işləyən və ya investisiya və ya işsizlik kimi bəzi digər gəlir növləriniz varsa, 1099 forma; tibbi xərclər; xeyriyyə ianələri; kollec təhsil vergisi formaları; və sair. Bəziləri kağız şəklində deyil, elektron formada gələ bilər.

Mümkün qədər tez hazırlaşmağa başlayın. 15 aprelə yaxınlaşdıqda, bir uzantı təqdim etməli və geri ödəməyiniz üçün olduğundan daha uzun gözləməli olursunuz; hazırlayıcılar ilin bu vaxtında məşğul olurlar.

Qurun IRS ilə onlayn hesab . Verdiyiniz və ödədiyinizi yoxlaya bilərsiniz və elektron ödənişlər edə bilərsiniz (çek göndərməkdən daha yaxşıdır).

Ailəniz son nəsildə yuxarı bir maliyyə keçidi görmüşsə, strategiyalara dair tövsiyələr bir şərtdir. Calvin Williams, 'Danışdığımız insanların əksəriyyəti sərvət qurucuların ilk nəslidir' dedi Freeman Capital , çatışmayan icmalara xidmət edən. 'Valideynlərinin heç vaxt üzləşmədikləri problemlərlə qarşılaşırlar.'

Bundan əlavə, maliyyə mənzərənizdə ildən-ilə dəyişikliklər həmişə vacibdir. Mark Steberə görə həyat yeni bir uşaq kimi (körpə, övladlığa götürmə və ya qoruyucu uşaq) yaşlı bir valideynə, evliliyə, boşanmaya və ya bir həyat yoldaşının ölümü üçün ehtiyac kimi dəyişir; bunların hamısının vergilər üçün əhəmiyyətli təsirləri var. vergi hazırlığı xidməti Jackson Hewitt . Eynilə, yeni bir iş, bir sərmayədən gözlənilməz bir qəza, böyük bir tibbi xərc və ya bir ev alqı-satqısı da nəzərə alınmalıdır.

Xüsusi 2020 sayları

Keçən il, əlbəttə ki, xüsusilə pozucu idi. Steber'in dediyi kimi, 2020-ci il həqiqətən 'misli görünməmiş bir dəyişiklik ili idi; vergi bəyannamələrini təqdim edəcək bir çox insan 2020-ci ilin [təlatümünün] vergi bəyannamələrində əks olunduğunu görəcəkdir.

Bir nümunə işsizlik sığortası . Federal səviyyədə və əksər əyalətlərdə də vergi tutulan bir maddədir. Ödəniş aldıysanız və ya pulu kənara qoymadıysanız və ya vergilərin tutulmasını seçməmisinizsə, gözləniləndən daha böyük bir vergi hesabınız ola bilər.

Ancaq kömək yolda ola bilər. 'Konqresin masada olan və hələ keçməməsinin bir hissəsi, ilk 10.200 dolların [işsizlik ödənişlərində] vergidən azad olmasıdır' deyir Taxaroo Knox Wimberly. 'Əgər bu baş verərsə, bu əhəmiyyətli bir təsir göstərə bilər.' Wimberly-yə görə bəziləri üçün bu, 2000-3000 dollar arasında fərq ola bilər.

Dedi ki, tədbir keçə bilər və ya keçə bilməz. Beləliklə, işsizlik aldıysanız, ancaq geri qaytarmağı gözləyə bilsəniz, Konqres qərar qəbul edənə qədər sənədləri dayandırmağı düşünün. Əks təqdirdə, daha sonra əhəmiyyətli dərəcədə işləmə gecikmələri əlavə edə bilən düzəliş edilmiş bir bəyannamə göndərməlisiniz. Grey-Fenner, işəgötürəninizin isteğe bağlı əmək haqqı vergisi təxirə salınmasını istifadə edib etmədiyini də soruşun. Bu sizə görə daha çox pul demək ola bilər.

Bunlara gəldikdə stimul ödəmələri ? Bunlar əslində geri qaytarıla bilən vergi borcları idi, yəni vergilərdə borclu olduğunuz şeylərə qarşı birbaşa tətbiq olunduqları və geri qaytarıla bildikləri. Beləliklə, kifayət qədər vergi ödəmisinizsə, pulunuz var. Bəzi fərdlər və ya cütlüklər 2019-cu il gəlirlərinə əsaslanaraq tam (və ya hər hansı) stimul ödəmələri ala bilməmələrinə baxmayaraq, 2020-ci il gəlir itkisi, artıq uyğun olduqlarını və vergilərindəki qalığı tələb edə biləcəklərini ifadə edə bilər. Gec olsun, güc olsun?

Vergi qazancınızı artırmağın yolları nəzərdən qaçırıldı

Vergilərinizdən maksimum dərəcədə faydalanmağın bir çox yolu var - çoxumuz unuduğumuz bu. Məsələn, gəlir azaldılması gözlənilmədən əldə etmək deməkdir Qazanılmış gəlir vergisi krediti və ya asılı uşaqlar üçün uşaq vergisi krediti.

Və 'vergiyə cəlb olunan gəliriniz uzunmüddətli vergiyə cəlb olunan qazanc nisbətinin altına düşərsə, kapital qazancının sıfır faiz nisbətində olursunuz', Stephanie McCullough, təsisçisi Sofiya qadınlar üçün maliyyə planlaşdırma deyir. 'Mənim müştərilərim var' dedi, 'babaları onlara bar mitzvah və ya başqa bir şey üçün səhm almışdı' - əlavə edir - bəziləri indi vergi ödəmədən səhmlərini sata bilər. Xüsusi 300 dolları da unutma xeyriyyəçilik töhfəsi Konqres əlavə etdi. Maddələr əldə etməsəniz də mövcuddur.

Xərcləri ödəməyə kömək etmək üçün bir 401 (k) pul çıxardınızsa, bu nağd pul da vergiyə cəlb olunur. Bununla birlikdə, vergiləri onsuz da ödəməmisinizsə, üç il ərzində edə bilərsiniz və indi özünüzü lazımsız bir şəkildə stres etməməlisiniz.

Siz və ya valideynləriniz təqaüdçünüzmü? Gassman'ın anası üçün etdiyi pullu tibbi xərclər və tətbiq olunarsa, hökumətin yeni bir endirim və ya vergi güzəştinin olub-olmadığını yoxlamaq üçün çıxardığı Medicare mükafatlarını da əhatə edir.

Ştatların və bir çox bələdiyyələrin də vergiləri var. Bu çoxları üçün ikiqat vergiyə çevrilə bilər 2020-ci ildə bir əyalətdə və ya bir şəhərdəki bir ofisdə işləyən və sonra başqa bir bölgədə karantin götürmək üçün evə gedənlər , ya da bəlkə köçdü. Grey-Fenner, 'İşəgötürənlərin çoxu, çalışdığınız və yaşadığınız əyalətdə ikiqat tutulur' deyə izah edir. Bundan əlavə, əksər əyalətlər işsizlik gəlirlərinə vergi qoyurlar, baxmayaraq ki, mühasibat firması Prager Metis-in ortağı Robbin Caruso-ya görə, 'Alabama, California, Montana, New Jersey, Pennsylvania və Virginia da daxil olmaqla bir çox əyalət bunları almır.'

Öz işinlə məşğul ol

Rəsmi olaraq milyonlarla insan müəssisələrə başlamaq üçün müraciət etdi keçən il - indiyə qədər olan ən böyük rəqəm. Digərləri etmiş ola bilər konsert işi özlərini bir iş qurmağı düşünmədən bir çatışmazlıq yaratmağa kömək etmək üçün bir onlayn platforma vasitəsilə. Bunlardan hər hansı biri sizə aiddirsə, təbrik edirəm: Siz indi sahibisiniz.

'Bir çox insan korporativ işlərini itirəndə yan tələsiklərini əsas tələsikliyə çevirdilər' Ben Richmond, CPA, Xero deyir. Əlbətdə ki, bir işə sahib olmaq, daha təcrübəli bacı sahibkarlarınızın əlavə vergi məsələlərini əhatə edir. Bu gəlirdə daha çox forma və vergi var - Sosial Müdafiə də daxil olmaqla. Ancaq sizi gözləyən kəsintilər də var.

Gassman, 'Öz-özünə işləyən şəxslərin özlərindən faydalana biləcəkləri bütün ayırmaları başa düşəcək qədər yaxşı təhsil almadıqlarını görürəm' dedi. 'Evdəki ofis kimi.' McCullough qəbul edir: 'Bir şeyi qeyd etmək və ya bir laptop almaq kimi şeyləri vaxtından əvvəl qurmaq üçün qanuni iş xərclərinizi düşünün.'

İşinizin ilk ilində başlanğıc xərclərindən 5000 dollar tələb edə biləcəksiniz 'deyə Richmond qeyd etdi. IRS-nin hər il dərc etdiyi standart məsafədən istifadə etdiyiniz və ya həqiqi xərcləri yaxından izlədiyinizdən asılı olmayaraq, iş üçün avtomobil istifadəsi də çıxılır. Gig işçiləri bu endirimi ala bilərlər və ev ofisi çıxılması.

Evdə işləyənlər ofis sahələrindən istifadəni çıxara bilməzlər, lakin yeni bir işi olanlar, ehtimal ki, bu iş yalnız yarım gün olsa da - yerin bu istifadəyə ayrıldığı müddətdə ola bilər.

Əlbətdə, bu bir çox addım kimi səslənə bilər, ancaq ayrı-ayrılıqda atıldıqları üçün hamısı idarə olunur. Üstəlik, bunlar ödəmə üçün daha çox dəyər: Vergi borcunuzun azaldılması və ya geri ödənişinizin artırılması. Yalnız bir dəfə siyahınızdan bir məhsul keçməyə başlayın - bunu başa düşdünüz.